Xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán

Với trải nghiệm là nhà đầu tư mới, trăn trở lớn nhất của tôi là xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán sao cho hiệu quả. Thứ tự ưu tiên của tôi lúc này được xếp theo thứ tự:

1. Bảo toàn được số tiền đầu tư và
2. Có được lợi nhuận tối ưu với số tiền đang có.

Tôi nghĩ rằng, đây cũng là trăn trở của nhiều người mới bước chân vào lĩnh vực chứng khoán. Tôi chia sẻ một vài trải nghiệm của mình trong quá trình xây dựng danh mục đầu tư

Quan điểm về danh mục đầu tư

Tất cả chúng ta đều muốn kiếm tiền. Tiền không được để nó “nằm yên”. Phải tìm cách cho nó sinh sôi nảy nở. Quan điểm này luôn đúng. Câu hỏi là:

1. Làm thế nào để nó sinh sôi nảy nở?
2. Làm thế nào để không lâm vào cảnh “trứng dồn vào 1 giỏ”?

Cách thức xây dựng danh mục đầu tư

1. Có chiến lược rõ ràng và xuyên suốt.

Với tôi, đầu tư phải có tính an toàn và trong dài hạn. Điều này được cụ thể hóa trong tầm nhìn của nhà đầu tư. Việc xác định kỳ vọng lợi nhuận còn tùy thuộc vào mức độ chịu đựng rủi ro của bản thân. Với tôi thì tôi đặt mức bán cận trên và dưới lần lượt là 11% và 6%.

Dựa vào chiến lược mang tính chính lâu dài, nhất quán xuyên suốt quá trình đầu tư, tôi rất ít thay đổi đối tượng. Trừ trường hợp mã chứng khoán mà tôi đang giữ bị rớt giá mạnh. Việc rớt giá do các tác động của thị trường hoặc các vấn đề riêng mà không có khả năng vực lại mới nên chuyển hướng.

Tuy vậy, cũng cần thường xuyên tái cân bằng danh mục nhằm đảm bảo tỷ trọng từng loại tài sản.

Nói tóm lại, xây dựng và phát triển các danh mục đầu tư không thay đổi sẽ giúp cho chúng ta có một nguồn vốn sẵn có, lâu dài, đảm bảo an toàn và hạn chế thấp nhất những rủi ro.

2. Xây dựng danh mục ngắn hạn

Việc xây dựng danh mục đầu tư ngắn hạn giúp tôi thu lại lợi nhuận nhanh hơn. Tôi cũng hiểu không nên quá an toàn chỉ chú ý đến các mục tiêu đầu tư mang tính chiến lược lâu dài. Nhà đầu tư thông minh là người luôn nắm rõ những biến động mới nhất của thị trường. Biết nắm bắt thời cơ xây dựng những mục tiêu đầu tư ngắn hạn đem lại nguồn lợi nhuận nhanh và lớn.

Với phương pháp này, chúng ta được hưởng mức lợi nhuận từ việc mua vào – bán ra những loại chứng khoán đang có xu hướng tăng hay giảm bất thường. Tuy vậy để có thể thành công trong các mục tiêu ngắn hạn, đòi hỏi phải cực kỳ nhanh lẹ, khôn ngoan trong việc nắm bắt đúng xu hướng biến động của thị trường tài chính.

3. Xây dựng danh mục năng động

Để làm được điều này, cần liên tục điều chỉnh cơ cấu các danh mục đầu tư theo xu hướng thị trường tăng hoặc giảm. Trong đó, tôi liên tục bán ra các tài sản có xu hướng giảm. Đồng thời mua thêm các tài sản có xu hướng tăng.

Thực chất việc đánh giá tình hình biến động của các danh mục đầu tư để có thể đưa ra các quyết định mua vào hay bán ra đòi hỏi các nhà đầu tư phải có nhiều kinh nghiệm cũng như sự nhạy bén với thị trường. Yếu tố lớn nhất tác động lên sự biến động của thị trường chính là do “nguyên lý cung- cầu”.  Nhà đầu tư cần nghiên cứu và đánh giá được sự thay đổi về mức sinh lời kỳ vọng của thị trường đối với tài sản đó. Phương pháp quản lý danh mục đầu tư tự động giúp nhà đầu tư thu về nhiều lợi nhuận tốt hơn do luôn có những điều chỉnh phù hợp với mọi sự biến động của thị trường.